【全民反詐在行動】近期不法分子詐騙手法及防範要點（三）

　　5.利用虛假噱頭誘騙客戶進行貸款刷流水

　　不法分子利用虛假的貸款APP
，以“無抵押、低利息
、放款快、不看征信”為噱頭吸引客戶申請貸款
，模仿金融機構要求實名製騙取客戶銀行卡號、身shen份fen證zheng等deng個ge人ren重zhong要yao信xin息xi，製zhi作zuo假jia貸dai款kuan合he同tong增zeng加jia客ke戶hu的de信xin任ren，並bing以yi客ke戶hu銀yin行xing流liu水shui不bu足zu為wei由you，引yin誘you其qi包bao裝zhuang流liu水shui，從cong而er利li用yong客ke戶hu賬zhang戶hu完wan成cheng涉she案an資zi金jin的de轉zhuan移yi。刷shua流liu水shui其qi實shi是shi幫bang詐zha騙pian分fen子zi“洗錢”

，可能觸犯幫信罪。

　　風險提示：急ji需xu資zi金jin應ying選xuan擇ze正zheng規gui的de貸dai款kuan機ji構gou辦ban理li
，如ru遇yu貸dai款kuan公gong司si廣guang告gao信xin息xi
，可ke從cong工gong商shang行xing政zheng管guan理li局ju查zha詢xun公gong司si資zi質zhi或huo上shang門men查zha看kan。不bu輕qing信xin網wang絡luo貸dai款kuan，凡fan是shi通tong過guo刷shua流liu水shui提ti升sheng信xin譽yu的de方fang式shi來lai辦ban理li貸dai款kuan的de
，都dou是shi詐zha騙pian分fen子zi設she下xia的de騙pian局ju。不bu隨sui意yi提ti供gong銀yin行xing卡ka賬zhang號hao、身份證、驗證碼等信息給陌生人。

　　6.利用受害人賬戶過渡資金並要求櫃麵取現

　　不(bu)法(fa)分(fen)子(zi)利(li)用(yong)客(ke)戶(hu)無(wu)法(fa)分(fen)辨(bian)信(xin)息(xi)真(zhen)偽(wei)，貪(tan)圖(tu)小(xiao)利(li)的(de)心(xin)理(li)，以(yi)返(fan)點(dian)為(wei)由(you)
，將(jiang)涉(she)案(an)資(zi)金(jin)轉(zhuan)移(yi)至(zhi)客(ke)戶(hu)銀(yin)行(xing)賬(zhang)戶(hu)，並(bing)誘(you)導(dao)客(ke)戶(hu)至(zhi)銀(yin)行(xing)櫃(gui)麵(mian)
，采(cai)取(qu)取(qu)現(xian)的(de)方(fang)式(shi)
，實(shi)現(xian)涉(she)詐(zha)資(zi)金(jin)的(de)轉(zhuan)移(yi)。或(huo)是(shi)到(dao)醫(yi)院(yuan)尋(xun)找(zhao)無(wu)錢(qian)醫(yi)治(zhi)的(de)重(zhong)病(bing)患(huan)者(zhe)

，稱(cheng)能(neng)為(wei)其(qi)提(ti)供(gong)資(zi)金(jin)幫(bang)助(zhu)
，將(jiang)涉(she)詐(zha)資(zi)金(jin)轉(zhuan)入(ru)受(shou)騙(pian)人(ren)銀(yin)行(xing)賬(zhang)戶(hu)，讓(rang)其(qi)到(dao)櫃(gui)麵(mian)支(zhi)取(qu)現(xian)金(jin)，並(bing)將(jiang)一(yi)定(ding)比(bi)例(li)的(de)金(jin)額(e)返(fan)給(gei)受(shou)騙(pian)人(ren)，從(cong)而(er)完(wan)成(cheng)涉(she)詐(zha)資(zi)金(jin)的(de)轉(zhuan)移(yi)。

　　風險提示：遇到他人說自己的銀行卡限額不足、銀行卡沒帶或向客戶承諾轉賬/取(qu)現(xian)後(hou)給(gei)予(yu)一(yi)定(ding)報(bao)酬(chou)時(shi)
，讓(rang)客(ke)戶(hu)提(ti)供(gong)自(zi)己(ji)的(de)銀(yin)行(xing)卡(ka)號(hao)幫(bang)忙(mang)轉(zhuan)賬(zhang)或(huo)到(dao)銀(yin)行(xing)取(qu)現(xian)時(shi)
，務(wu)必(bi)直(zhi)接(jie)拒(ju)絕(jue)，更(geng)不(bu)要(yao)將(jiang)自(zi)己(ji)的(de)銀(yin)行(xing)卡(ka)直(zhi)接(jie)借(jie)給(gei)他(ta)人(ren)操(cao)作(zuo)，當(dang)你(ni)幫(bang)其(qi)完(wan)成(cheng)1筆轉賬或取現其實是幫詐騙分子“洗錢”，可能觸發幫信罪。